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河北保定一家创利税大户被“套路贷”拖入窘境

2020-11-16 18:14 浏览:

河北顺天电极有限公司地处河北省保定市涞水县,是一家以生产炭素电极为主的中型民营企业,现有员工500多人。近30年来,该公司一直是涞水县的纳税大户,成为当地经济发展的重要动力源,并逐渐成长为全国乃至全球规模最大的炭素电极生产企业,是国家行业标准的制定者。

河北保定一家创利税大户被“套路贷”拖入窘境

据了解,炭素电极是生产周期比较长的产品,随着企业发展规模不断扩大,正常运营所需周转资金量也越来越大,而民营企业在融资方面又比较困难,因此出现了比较大的资金缺口。出于不得已,顺天电极公司自2016年10月份起开始向河北东诺企业管理服务有限公司借款。实际上,东诺公司并不具备放贷资质,为掩盖自己非法吸收资金、高利转贷、套路贷等超高息放贷等活动的非法性,东诺公司由20余人参与,采取分散式放贷、收息、收本的往复操作,其资金往来巨大,涉及到几百个银行账号,是一个有组织的放贷团伙。

3年来,顺天电极公司已经累计向东诺公司支付利息9800多万元,年利率高达73%(最高时达到80.3%)。经初步核算,年利率超过法定最高限36%部分的利息即高达4600多万元,如此高的利息直接导致顺天电极公司根本无力清偿借款,在财务陷阱中越陷越深。

对于类似东诺公司这种高利放贷的行为,国家一直在严厉打击,为了进一步规范民间借贷业务,近期来打击力度越来越大。东诺公司不思悔改,反而恶意掩盖其违法事实。2019年5月27日,东诺公司向顺天电极公司发出律师函,催收贷款。

自2019年年中开始,受整个炭素行业不景气的影响,顺天电极公司运营趋于困境。2019年6月,东诺公司提出,就顺天电极公司尚未偿还的4900万元贷款重新签订合同。具体方法是将一份合同拆分成若干份合同,并由不同的个人(东诺公司员工)和顺天电极公司签订。2019年6月3日,其中的1400万元被拆分为5份合同,其中耿某雪名下800万元的合同1份,万某艳名下600万元拆分为4份合同,金额为分别为195万元、55万元、150万元、200万元。2019年6月26日又对另外3500万元进行拆分,共分为9份合同,其中耿某雪名下1070万元合同1份,杨某名下500万元合同1份,刘某名下200万元合同1份,王某名下450万元拆分为3份合同,金额分别为200万元、180万元、70万元,赵某玲名下1280万元拆分为3份合同,金额分别为280万元、400万元、600万元。以上合同所载金额都分别在形式上转给了顺天电极公司,在到账后按东诺公司的要求,再通过网上银行立即转回到东诺公司指定的张某君名下的账户中。这样,东诺公司手中就有了虚假的付款凭证。面对东诺公司的高利放贷团伙,顺天电极公司完全处于劣势地位,只能任其摆布。在签订合同时,顺天电极有限公司的法定代表人王某铎只能在空白的《借款及担保协议》和《担保书》上签字并盖公章,借款人信息、借款期限、借款利率等全部为空白项,而这些文件均由东诺公司持有,顺天电极公司根本没有办法留存文书以备份,这就导致后来东诺公司在这些文件上任意填写事项。

河北保定一家创利税大户被“套路贷”拖入窘境

由于高利贷团伙的逼债,顺天电极公司迫于无奈,于2019年12月11日向相关部门报案并得到受理。但由于受2020年新冠肺炎疫情的影响,调查的进度比较迟缓。

另一方面,东诺公司高利放贷团伙却起诉了顺天电极公司,查封、轮候查封了公司土地、厂房等所有财产。在银行贷款到期时,因抵押财产查封,不能办理延期手续,导致顺天电极公司生产更加困难。

由于顺天电极公司已报案,东诺公司出于惧怕心理,提出和解。起初谈的和解条件双方是一致的,万某艳、刘某、耿某雪、杨某、王某都签了和解协议,但赵某玲却提出了苛刻的条件。双方反复交涉了多次,都是谈妥后在签订和解协议时赵某玲方面又反悔,致使顺天电极公司对其他已签的和解协议也无法履行。几个查封人当中有一个人不同意解封,银行贷款的展期手续都无法办理,同时也造成了银行对顺天电极公司的起诉。

赵某玲等人向人民法院提起诉讼时申请了财产保全,查封了顺天电极公司的银行账户,冻结了其全部不动产,致使顺天电极公司无法正常经营,不能回笼资金,银行贷款又不能延期,企业生产被迫停顿,已无资金发放员工工资,几百名员工面临下岗、失业的危险,连家庭基本生活都将无法保障。顺天电极公司被推上了绝路,

按照国家规定,开展放贷业务必须取得相应的资质,仅此一项,东诺公司便已违规。东诺公司将顺天电极公司的借款划到赵某玲等个人名下,且用非法手段获取合法手续,以及胁迫顺天电极公司王某铎在空白的《借款及担保协议》和《担保书》上签字并盖公章,不但是对顺天电极公司的欺诈,更是对法律的蔑视。

实际上,这些事实在河北省保定市竞秀区人民法院审理案件过程中已被查明,并载于(2019)冀0602民初3583号、(2019)冀0602民初3584号、(2020)冀0602民初125号、(2020)冀0602民初126号以及(2019)冀0602民初3390号法律文书中,东诺公司的违法行为已被确认无误。然而,顺天电极公司的账户却遭到查封,被冻结其全部不动产,由此东诺公司更加嚣张,以致赵某玲竟敢在顺天电极公司已经报案的情况下阻挠和解,其中的隐情更是令人费解。

作为地方知名民营经济企业和国家行业标准制定者,顺天电极公司竟然被一家违法放贷的公司搞得伤筋动骨、濒临破产,数百名职工及其家庭面临生活困境,这样的事情实在令人发指。

10月31日,国务院金融稳定发展委员会召开专题会议,要求处理好金融发展、金融稳定和金融安全的关系。这表明了国家对待金融领域里存在问题的态度,也说明了这个领域问题的严重性。在这种情况下,打击套路贷、高利贷等违法放贷行为,既是对顺天电极公司等受害者的解救,更是对法律权威的维护。同时也希望当地相关部门给予关注,切实保护好地方民营企业的合法利益!

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